Máster en Análisis Financiero
y Gestión Bancaria

Universidad Carlos III - uc3m
En la economía actual, caracterizada por el cambio y la innovación permanente, es imprescindible tener profesionales con una rigurosa formación en los mercados financieros. La ineludible presencia de nuevas tecnologías, y la competencia global, hace necesario formar profesionales con sólidas capacidades para el análisis económico y financiero, que sean capaces de valorar, analizar y controlar el riesgo en sus múltiples dimensiones. 

La Autoridad Europea del Mercado de Valores (AEMV o ESMA, utilizando el acrónimo en inglés) publicó el 22 de marzo de 2016 unas “Directrices para la evaluación de los conocimientos y competencias del personal que informa y que asesora” que son de aplicación desde el 1 de enero de 2018.  La normativa Mifid II hace imprescindible la existencia de profesionales que sean capaces de asesorar a las empresas que necesitan financiarse en estos mercados y de gestionar los innumerables riesgos financieros a los que van a estar sometidas como consecuencia de su actividad.

Este Máster Online en Análisis Financiero y Gestión Bancaria está diseñado para que los estudiantes puedan adquirir estos conocimientos tan necesarios en la economía en la que vivimos.

 


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A quién va dirigido este máster:

El máster va dirigido a estudiantes que o bien acaban de completar sus programas de grado y quieran avanzar en su carrera profesional en el sector financiero o bien a profesionales en activo que estén trabajando en un banco, aseguradora, sociedad o agencia de valores y quieran seguir un proceso de formación continua. Además, se trata de un programa orientado a poder adquirir todos los conocimientos necesarios para poder obtener la acreditación de Asesor Financiero Mifid II. 

Los perfiles y la formación previa más adecuada para este máster son graduados en Administración y Dirección de Empresas, Economía, Ciencias Actuariales y Financieras, y otras licenciaturas o grados afines. Aunque puede ser muy interesante para estudiantes que vienen de cualquier ingeniería o estudios cuantitativos. 

Los egresados estarán preparados para poder realizar cualquier función en departamentos de valoración y gestión de productos financieros, control de riesgos o banca de inversión, así como, desarrollar su actividad en asesoramiento financiero o gestión de carteras en cualquier entidad de Crédito, Empresa de Servicios de Inversión, Sociedad Gestora de Institución de Inversión Colectiva. Además de poder desarrollar cualquier trabajo en consultoría financiera.

Este Máster es un Título propio de postgrado con validez académica y profesional internacional. Está enfocado a la formación permanente adaptada a las necesidades profesionales que demanda la sociedad.

Este Máster puede ser legalizado internacionalmente. Más Información aquí.

Plan de Estudios


Dota al alumno de las capacidades necesarias para analizar los rendimientos y riesgos que suponen las oportunidades de inversión en activos reales y financieros, su valoración en el mercado y las oportunidades de diversificación del riesgo.

Áreas de Conocimiento:
• Matemáticas Financieras.
• Selección de Proyectos: VAN, TIR.
• Rentabilidad y Riesgo.
• Teoría de Carteras.
• Modelo de Valoración de Activos: CAPM.
Se enfoca hacia las decisiones de inversión y financiación de una empresa. Los alumnos aprenden a valorar las decisiones de inversión utilizando métodos estáticos y dinámicos.

Áreas de Conocimiento:
• Las Principales Decisiones Financieras, los Paradigmas de la Economía Financiera y la Teoría de las Opciones.
• Inversiones: Métodos Estáticos y Dinámicos.
• Financiación: Estructura Óptima de Capitales.
• El Coste de Capital.
• Interacciones entre Decisiones de Inversión y Financiación.
Ofrece una panorámica de los mercados y de los instrumentos financieros poniendo especial atención en las distintas alternativas de inversión financiera.

Áreas de Conocimiento:
• Introducción a Mercados e Instrumentos.
• Política Monetaria y Mercado Interbancario.
• Mercados de Deuda.
• Mercados Electrónicos Bursátiles.
• La Liquidez.
Proporciona conocimientos y herramientas estadísticas para realizar un análisis de datos financieros del mercado y una evaluación de las empresas a partir de la información contable.

Áreas de Conocimiento:
• Datos de Una Variable.
• Datos de Dos Variables.
• Probabilidad y Variables Aleatorias.
• Inferencia Estadística (I): Muestras y Estimadores.
• Inferencia Estadística (II): Intervalos de Confianza y Contraste de Hipótesis.
Proporciona los modelos existentes de estados contables y la información contenida para comprender la utilidad de la información que proporcionan.

Áreas de Conocimiento:
• Estados Contables Consolidados: Balance y Cuenta de Resultados.
• Estados Contables Consolidados: Estado de Flujo de Efectivo.
• Análisis Vertical y Horizontal. Análisis de Rentabilidad.
• Análisis de Solvencia y Liquidez.
• Análisis de Eficiencia y Mercado.
Proporciona las herramientas para gestionar una cartera de activos financieros teniendo en cuenta la incertidumbre a la que están sometidas las principales variables de un modelo de gestión de carteras tradicional.

Áreas de Conocimiento:
• Fondos de Inversión y Medidas de Performance Clásicas.
• Modelos de Valoración de Activos Multifactoriales.
• Otras Medidas de Evaluación de Resultados.
• Hedge Funds.
• Trading y Estrategias de Trading.
Analiza los principales instrumentos de renta fija y derivados, y la información financiera necesaria para valorar estos instrumentos.

Áreas de Conocimiento:
• Introducción a los Activos de Renta Fija.
• Medidas de Sensibilidad y Gestión de una Cartera de Renta Fija.
• Introducción de los Activos Derivados.
• Valoración de las Opciones Financieras.
• Derivados sobre Tipos de Interés.
Incorpora las expectativas o previsiones del gestor y del cliente en el propio modelo.

Áreas de Conocimiento:
• Introducción al Excel.
• Principales Funciones en Excel.
• Tablas Dinámicas y Administración de Escenarios.
• Herramienta Solver y Estimación Lineal.
• Introducción a Macros y VBA.
Presenta las herramientas numéricas que permiten desarrollar en la práctica los conocimientos adquiridos durante el máster.

Áreas de Conocimiento:
• Fundamentos de R.
• Fundamentos avanzados de R.
• Análisis de datos: Series temporales.
• Gestión de Carteras.
• Gestión y estimación de riesgos.
El objetivo de este curso es explicar los términos que se acuerdan de forma privada entre las dos partes, sus características más importantes y sus intermediarios.

Áreas de Conocimiento:
• Los mercados OTC. Definición y características.
• Los contratos a plazo (forwards).
• Los derivados de tipos de interés.
• Los derivados de crédito.
• Los derivados exóticos.
Ofrece las herramientas que permiten medir, controlar y gestionar los riesgos financieros.

Áreas de Conocimiento:
• Introducción a la Gestión del Riesgo.
• La Técnica de la Cobertura.
• Gestión del Riesgo de Interés.
• Valor en Riesgo (VaR): Métodos de Cálculo.
• Extensiones y Limitaciones del VaR.
La asignatura presenta los principales productos de ahorro e inversión a disposición de los clientes de las entidades financieras. Se abordarán las características de todos estos instrumentos financieros y el tratamiento fiscal de los mismos, especialmente su tratamiento dentro del Impuesto de la Renta de las personas físicas.

Áreas de Conocimiento:
• Introducción a la Fiscalidad.
• Productos de Pasivo.
• Productos de Renta Variable.
• Instituciones de Inversión Colectiva.
• Seguros e Inversión Alternativa.
MIFIDII supone un reto significativo de cumplimiento de una normativa exigente para el sector financiero en general. La asignatura presentará los diferentes aspectos de esta normativa y cómo las entidades están desarrollando estructuras organizativas, sistemas de registro y control o procedimientos internos aplicables a la prestación de servicios de inversión, necesarios para cumplir la misma.

Áreas de Conocimiento:
• Introducción a la Prestación de Servicios y Actividades de Inversión.
• Clasificación de Productos y Clientes.
• Prestación de diferentes Servicios.
• Política de Gestión de Conflictos de Interés e Incentivos.
• Mantenimiento de Registros y Política de Mejor Ejecución.
Adquirir nociones básicas sobre el papel de la banca a nivel global y las herramientas y conocimientos para ser capaz de evaluar la gestión de una entidad.

Áreas de Conocimiento:
• El Modelo de Negocio Bancario.
• Análisis del Balance y la Cuenta de Resultados.
• Indicadores de Performance: un Análisis de Benchmarking.
• Basilea III. Pilar I.
• Pilar II y Autoridades Financieras.
Profundiza en los conceptos clave de para que el alumno comprenda el funcionamiento de la economía global y los principales indicadores macroeconómicos. El PIB, la contabilidad nacional y la contabilidad financiera. El sector público y la política fiscal. El dinero, los agregados monetarios y la política monetaria. Los índices de precios, la inflación y el tipo de interés y el tipo de cambio.

Áreas de Conocimiento:
• Introducción a la Macroeconomía.
• Sector Público y la Política Fiscal.
• Dinero y Banca.
• Teoría y Política Monetaria.
• Tipos de Cambio y la Balanza Comercial.
Transmite la comprensión de los conceptos de fundamentos Riesgo Crédito. Scoring, Ratings, Bond Spreads, CDS spreads y probabilidad de quiebra. Modelos de Medición de Riesgo de Crédito: Creditmetrics, CreditRisk+. Derivados de Crédito. Gestión del Riesgo de Crédito.

Áreas de Conocimiento:
• Introducción al Riesgo de Crédito.
• Probabilidad de Quiebra.
• Modelos Estructurales.
• Derivados de Crédito.
• Riesgo Conjunto. Acuerdos de Basilea.